在金融行业日新月异的今天，银行从业资格考试作为衡量专业人员能力的重要标尺，其重要性不言而喻。近年来，随着金融市场的不断开放和银行业务的多元化，对从业人员的专业素养要求也越来越高。2024年银行从业考试时间的公布，无疑为众多备考者指明了方向，同时也为行业的发展注入了新的活力。回顾2020年的考试情况，我们不难发现，每一次的考试都是对从业者专业知识、技能以及应对市场变化能力的全面检验。
一、2024年银行从业考试时间概览
根据中国银行业协会发布的官方公告，2024年银行从业资格考试时间已经确定。上半年考试时间为6月1日和2日，下半年考试时间为10月26日和27日。这一安排既考虑了季节因素，也兼顾了广大考生的备考需求。初级和中级职业资格考试同步进行，为不同层次的从业者提供了平等的竞争机会。
二、备考策略与建议
面对即将到来的考试，备考者应该如何制定有效的学习策略呢？首先，要全面了解考试大纲和考试内容，明确考试的重点和难点。其次，要结合自身实际情况，制定切实可行的学习计划，并严格执行。此外，还要多参加模拟考试，检验自己的学习效果，及时调整学习策略。最后，保持良好的心态也是至关重要的。备考过程中难免会遇到困难和挫折，但只要保持积极乐观的心态，相信自己的能力，就一定能够克服一切。
三、回顾2020年银行从业资格证考试
提到2024年的考试，我们不禁想起2020年的那场考试。那一年，由于特殊原因，上半年的银行从业资格考试被迫推迟至下半年举行。尽管面临诸多挑战，但广大考生仍然以饱满的热情和坚定的决心投入到备考中。最终，考试如期举行，并取得了圆满成功。这次经历不仅检验了考生的专业素养和应对能力，也为后来者提供了宝贵的经验和教训。
回顾那场考试，我们可以发现，无论考试形式如何变化，对专业知识的掌握和理解始终是考试的核心。因此，备考者要注重基础知识的积累和运用，不断提高自己的专业素养。
四、考试的意义与影响
银行从业资格考试不仅仅是一场考试，更是对从业者专业素养和职业道德的全面考察。通过考试，可以选拔出一批具备高素质和专业能力的金融人才，为金融行业的发展提供有力的人才保障。同时，考试也有助于推动金融行业的规范化、专业化发展，提高整个行业的服务水平和竞争力。
此外，银行从业资格考试还对个人的职业发展具有重要影响。获得从业资格证书不仅是对个人专业能力的认可，更是个人在金融行业发展的敲门砖。因此，备考者要珍惜每一次考试机会，努力提升自己的专业素养和综合能力。
五、结语与展望
随着金融行业的不断发展和市场竞争的日益激烈，银行从业资格考试的重要性将愈发凸显。2024年银行从业考试时间的公布为备考者指明了方向，同时也提出了新的挑战。我们相信，在广大备考者的共同努力下，一定能够取得优异的成绩，为金融行业的发展贡献自己的力量。同时，我们也期待未来的银行从业资格考试能够更加注重实践能力的考察，培养出更多具备实战经验的金融人才，共同推动金融
保荐人考试 的条件和要求
考试报名工作采用证券公司统一通过协会网站报名的方式。保荐代表人资格考试不允许以个人报名。各证券公司从事证券发行承销和收购兼并等投资银行业务且已取得证券从业资格的人员（即通过证券业从业人员资格考试基础科目及至少一门专业科目的人员）均可报名参加考试。另外，根据中国证监会《公司债券发行试点办法》的精神，各证券公司从事固定收益类业务且已取得证券从业资格的人员也可报名参加考试。考试合格且符合中国证监会规定的其他条件的人员，可按照有关规定向中国证监会申请注册登记为保荐代表人。
2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库的目录介绍
命题趋势预测及应试技巧
一、科目概论（1）
二、知识框架结构（1）
三、考试情况分析与预测（2）
四、用书指南及备考计划（3）
第一章 银行个人理财业务概述
本章考情分析（5）
本章考点精讲（5）
第一节 银行个人理财业务的概念和分类（5）
考点1 个人理财概述（5）
考点2 银行个人理财业务概念（6）
考点3 个人理财业务的分类（7）
第二节 银行个人理财业务发展和现状（9）
考点4 国外发展和现状（9）
考点5 国内银行个人理财业务发展和现状（9）
第三节 银行个人理财业务的影响因素（10）
考点6 宏观影响因素（10）
考点7 微观影响因素（13）
考点8 其他影响因素（14）
第四节 银行个人理财业务的定位（14）
考点9 银行个人理财业务的定位（14）
本章归类题库（15）
第一节 银行个人理财业务的概念和分类（考点1-3）（15）
第二节 银行个人理财业务发展和现状（考点4-5）（18）
第三节 银行个人理财业务的影响因素（考点6-8）（19）
第四节 银行个人理财业务的定位（考点9）（21）
参考答案及解析（21）
第二章 银行个人理财理论与实务基础
本章考情分析（25）
本章考点精讲（25）
第一节 银行个人理财业务理论基础（25）
考点1 生命周期理论（25）
考点2 货币的时间价值（28）
考点3 投资理论（30）
考点4 资产配置原理（34）
考点5 投资策略和投资组合的选择（35）
第二节 银行理财业务实务基础（37）
考点6 理财业务的客户准入（37）
考点7 客户理财价值观（38）
考点8 客户风险属性（39）
考点9 客户风险评估（41）
本章归类题库（42）
第一节 银行个人理财业务理论基础（考点1-5）（42）
第二节 银行理财业务实务基础（考点6-9）（47）
参考答案及解析（50）
第三章 金融市场和其他投资市场
本章考情分析（55）
本章考点精讲（56）
第一节 金融市场概述（56）
考点1 金融市场概述（56）
第二节 金融市场的功能和分类（57）
考点2 金融市场功能（57）
考点3 金融市场分类（58）
第三节 金融市场的发展（60）
考点4 国际金融市场的发展（60）
考点5 中国金融市场的发展（60）
第四节 货币市场（61）
考点6 货币市场概述（61）
考点7 货币市场的组成（62）
考点8 货币市场在个人理财中的运用（63）
第五节 资本市场（63）
考点9 股票市场（63）
考点10 债券市场（64）
第六节 金融衍生品市场（66）
考点11 市场概述（66）
考点12 金融衍生品（67）
考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用（70）
第七节 外汇市场（70）
考点14 外汇市场概述（70）
考点15 外汇市场的分类（71）
考点16 外汇市场在个人理财中的运用（72）
第八节 保险市场（73）
考点17 保险市场概述（73）
考点18 保险市场的主要产品（73）
考点19 保险市场在个人理财中的运用（74）
第九节 黄金及其他投资市场（74）
考点20 黄金市场及产品（74）
考点21 房地产市场（76）
考点22 收藏品市场（77）
本章归类题库（77）
第一节 金融市场概述（考点1）（77）
第二节 金融市场的功能和分类（考点2-3）（78）
第三节 金融市场的发展（考点4-5）（80）
第四节 货币市场（考点6-8）（81）
第五节 资本市场（考点9-10）（83）
第六节 金融衍生品市场（考点11-13）（87）
第七节 外汇市场（考点14-16）（91）
第八节 保险市场（考点17-19）（92）
第九节 黄金及其他投资市场（考点20-22）（94）
参考答案及解析（97）
第四章 银行理财产品
本章考情分析（106）
本章考点精讲（106）
第一节 银行理财产品市场发展（106）
考点1 银行理财产品市场发展（106）
第二节 银行理财产品要素（107）
考点2 产品开发主体信息（107）
考点3 产品目标客户信息（108）
考点4 产品特征信息（109）
第三节 理财产品介绍（110）
考点5 货币型理财产品（110）
考点6 债券型理财产品（110）
考点7 股票类理财产品（111）
考点8 信贷资产类理财产品（112）
考点9 组合投资类理财产品（113）
考点10 结构性理财产品（114）
考点11 QDII基金挂钩类理财产品（117）
考点12 另类理财产品（117）
第四节 银行理财产品发展趋势（118）
考点13 银行理财产品发展趋势（118）
本章归类题库（119）
第一节 银行理财产品市场发展（考点1）（119）
第二节 银行理财产品要素（考点2-4）（120）
第三节 理财产品介绍（考点5-12）（121）
第四节 银行理财产品发展趋势（考点13）（128）
参考答案及解析（128）
第五章 银行代理理财产品
本章考情分析（133）
本章考点精讲（133）
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）
考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）
第二节 基金（134）
考点2 基金的概念和特点（134）
考点3 基金的分类（135）
考点4 特殊类型基金（136）
考点5 银行代销流程（137）
考点6 基金的流动性、收益及风险（139）
第三节 保险（140）
考点7 银行代理保险概述（140）
考点8 银行代理保险产品及其风险（141）
第四节 国债（142）
考点9 银行代理国债的概念、种类（142）
考点10 国债的流动性、收益及风险（142）
第五节 信托（144）
考点11 银行代理信托类产品的概念（144）
考点12 信托类产品的流动性、收益及风险（144）
第六节 黄金（145）
考点13 银行代理黄金业务种类（145）
考点14 业务流程（146）
考点15 黄金的流动性、收益及风险（146）
本章归类题库（147）
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（考点1）（147）
第二节 基金（考点2-6）（148）
第三节 保险（考点7-8）（150）
第四节 国债（考点9-10）（150）
第五节 信托（考点11-12）（151）
第六节 黄金（考点13-15）（152）
参考答案及解析（153）
第六章 理财顾问服务
本章考情分析（157）
本章考点精讲（157）
第一节 理财顾问服务概述（157）
考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点（157）
第二节 客户分析（158）
考点2 收集客户信息（158）
考点3 客户财务分析（159）
考点4 客户风险特征和理财特性分析（163）
考点5 客户理财需求和目标分析（164）
第三节 财务规划（165）
考点6 现金、消费及债务管理（165）
考点7 保险规划（166）
考点8 税收规划（167）
考点9 人生事件规划（168）
考点10 投资规划（169）
本章归类题库（171）
第一节 理财顾问服务概述（考点1）（171）
第二节 客户分析（考点2-5）（171）
第三节 财务规划（考点6-10）（173）
参考答案及解析（176）
第七章 个人理财业务相关法律法规
本章考情分析（179）
本章考点精讲（180）
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律（180）
考点1 《中华人民共和国民法通则》（180）
考点2 《中华人民共和国合同法》（182）
考点3 《中华人民共和国商业银行法》（183）
考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》（185）
考点5 《中华人民共和国证券法》（186）
考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》（189）
考点7 《中华人民共和国保险法》（191）
考点8 《中华人民共和国信托法》（191）
考点9 《中华人民共和国个人所得税法》（193）
考点10 《中华人民共和国物权法》（194）
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规（196）
考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》（196）
考点12 《期货交易管理条例》（197）
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（198）
考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（198）
考点14 《证券投资基金销售管理办法》（199）
考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
（201）
考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》（202）
本章归类题库（205）
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律（考点1-10）（205）
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规（考点11-12）（212）
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（考点13-16）（213）
参考答案及解析（215）
第八章 个人理财业务管理
本章考情分析（221）
本章考点精讲（221）
第一节 个人理财业务合规性管理（221）
考点1 开展个人理财业务的基本条件（222）
考点2 开展个人理财业务的政策限制（223）
考点3 开展个人理财业务的违法责任（225）
第二节 个人理财资金使用管理（226）
考点4 个人理财资金使用管理（226）
第三节 个人理财业务流程管理（228）
考点5 业务人员管理（228）
考点6 客户需求调查（229）
考点7 理财产品开发（230）
考点8 理财产品销售（231）
考点9 理财业务其他管理（232）
本章归类题库（233）
第一节 个人理财业务合规性管理（考点1-3）（233）
第二节 个人理财资金使用管理（考点4）（235）
第三节 个人理财业务流程管理（考点5-9）（235）
参考答案及解析（237）
第九章 个人理财业务风险管理
本章考情分析（240）
本章考点精讲（241）
第一节 个人理财的风险（241）
考点1 个人理财风险的影响因素（241）
考点2 理财产品风险评估（242）
第二节 个人理财业务面临的主要风险（243）
考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求（243）
考点4 个人理财顾问服务的风险管理（244）
考点5 综合理财业务的风险管理（246）
第三节 产品风险管理（247）
考点6 产品风险管理（247）
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）
考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）
本章归类题库（249）
第一节 个人理财的风险（考点1-2）（249）
第二节 个人理财业务面临的主要风险（考点3-5）（250）
第三节 产品风险管理（考点6）（252）
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理（考点7）（252）
参考答案及解析（253）
第十章 职业道德和投资者教育
本章考情分析（255）
本章考点精讲（255）
第一节 个人理财业务从业资格简介（255）
考点1 个人理财业务从业资格简介（255）
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）
考点2 银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）
考点3 从业人员的违法责任（258）
第三节 个人理财投资者教育（259）
考点4 个人理财投资者教育（259）
本章归类题库（260）
第一节 个人理财业务从业资格简介（考点1）（260）
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德（考点2-3）（261）
第三节 个人理财投资者教育（考点4）（262）
参考答案及解析（263）
中公教育·全国分校一览表（265）
附赠机考系统光盘，含：
2010上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2010下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2009上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2009下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）
银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）
为什么说，特许金融分析师（CFA）不用找工作
1、做基金经理
如果你一心想着走投资这条路,想着做基金,那千万别犹豫,去投身到CFA的大军中去吧,不光是CFA,什么FRM,CIIA,CISI和投资有关的,和风控有关的,能考的,还是挨个考一考吧.
2、做研究员(分析师)
通常一个人要看很多行业,工作压力比较大,需要的沉淀时间也比较长.通过逐步学习投资逻辑和分析方法,后续表现好的可升到投资经理等.是对投资敏感性较好的人才较好的选择.经济、金融、金融工程专业较为对口,通过CFA一级或二级会比较有帮助.
3、做咨询顾问
有了CFA证书,可以做咨询顾问.上市咨询服务工作也是一个香饽饽,只要你肯努力,基本上都是可以赚大钱的.但是记住,万变不离其宗,无论做什么工作,都需要努力,不是拿了CFA证书就可以坐享其成的.
4、做银行业务或财富管理
可以去券商、投行做业务.在摩根士丹利,多数人(43%)从事私人银行业务或财富管理.202名CFA持证人的岗位在美国,而且他们大多数都是担任财务顾问.这就使从业数量更偏向财富管理方面.
很重要的前提是你要有CFA这块锦上添花的金砖,那样你的职业发展方向才能更加的宽广.
5、开CFA培训班
不想要拘束的工作,那么就自己创业吧,开个特许金融分析师培训班,传师授道也是个不错的选择.既为国家培养了金融栋梁之材,也实现了自己的人生价值,名利双收.
6、做教授或学者
习惯了学校的生活,还向往回归校园的,去做老师吧,CFA证书在求职中还是可以发挥很大的作用的.即使考不出教师证,还有很多的培训机构可以选择,只要你有自己的目标,有满肚子的金融知识,教学是一个不错的选择.
CFA证书有什么作用
CFA证书的作用有：
1、增加持证人的竞争优势：全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为专业标准。凭着如此广泛的认同，CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。
2、特许资格证有更多的就职优势：CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。
3、我国大陆地区最喜欢录用CFA证书持有者的企业有这些：普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。
扩展资料：
国际上雇佣CFA协会会员的十大主要公司是： 美国银行，中国工商银行，美国富达投资集团，高盛， 美林证券，摩根史丹利，英国保诚集团，RBC，加拿大多伦多道明银行，所罗门兄弟，Smith Barney，威灵顿管理公司。
根据CFA协会的规定，自2011年2月16日起，凡中国区考生在注册报名参加CFA考试时（包括新考生和老考生），CFA协会将会依据所需缴纳的注册费和考试费按3%的比例加收营业税费，同时还将根据所需要缴纳的营业税费按7%的比例加收城市建设和维护费及按3%的比例加收教育附加费。
参考资料：百度百科-CFA
为什么说，特许金融分析师（CFA）不用找工作
1、做基金经理
如果你一心想着走投资这条路,想着做基金,那千万别犹豫,去投身到CFA的大军中去吧,不光是CFA,什么FRM,CIIA,CISI和投资有关的,和风控有关的,能考的,还是挨个考一考吧.
2、做研究员(分析师)
通常一个人要看很多行业,工作压力比较大,需要的沉淀时间也比较长.通过逐步学习投资逻辑和分析方法,后续表现好的可升到投资经理等.是对投资敏感性较好的人才较好的选择.经济、金融、金融工程专业较为对口,通过CFA一级或二级会比较有帮助.
3、做咨询顾问
有了CFA证书,可以做咨询顾问.上市咨询服务工作也是一个香饽饽,只要你肯努力,基本上都是可以赚大钱的.但是记住,万变不离其宗,无论做什么工作,都需要努力,不是拿了CFA证书就可以坐享其成的.
4、做银行业务或财富管理
可以去券商、投行做业务.在摩根士丹利,多数人(43%)从事私人银行业务或财富管理.202名CFA持证人的岗位在美国,而且他们大多数都是担任财务顾问.这就使从业数量更偏向财富管理方面.
很重要的前提是你要有CFA这块锦上添花的金砖,那样你的职业发展方向才能更加的宽广.
5、开CFA培训班
不想要拘束的工作,那么就自己创业吧,开个特许金融分析师培训班,传师授道也是个不错的选择.既为国家培养了金融栋梁之材,也实现了自己的人生价值,名利双收.
6、做教授或学者
习惯了学校的生活,还向往回归校园的,去做老师吧,CFA证书在求职中还是可以发挥很大的作用的.即使考不出教师证,还有很多的培训机构可以选择,只要你有自己的目标,有满肚子的金融知识,教学是一个不错的选择.
